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​ 恒天财富周斌:财富管理进入规范发展期 All in 引领发展-时代在线

来源:网络整理 编辑:admin 时间:2019-08-06

    

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2019年,恒天财富已经进入创业的第11个年头。截至2019年上半年,恒天财富已为近95000个高净值家庭和企业进行了资产配置服务。

对于2019下半年的战略发展规划,恒天财富董事长周斌表示,随着整个中国经济的成熟和财富积累的发展进入中后期,人数和规模的增长也将进入减速状态。这意味着财富管理市场大局已定,各机构需就现有的资源开展更多的经营布局。

对此,周斌也阐述了恒天财富的应对策略。面对高净值人群的需求变化,公司及时调整战略结构,不断完善财富管理、资产管理和保险经纪三大业务布局,致力为高净值客户提供贯穿生命周期的综合金融服务。

进入资产配置服务的2.0时代

周斌分析,目前财富管理行业趋势是确定的,客户变化是正在发生的。

首先,从大环境来看,中国仍然是世界上经济最富有活力和最具成长性的经济体,虽然正面临复杂的国际环境,但今年上半年各项经济指标仍然表现良好。

招商银行与贝恩咨询联合发布的中国私人银行2019报告显示:预计到2019年底,中国个人可投资资产总规模将首次突破200万亿大关,中国高净值人群数量将达到约220万人,高净值人群共持有的可投资资产规模将达约70万亿。

高净值人群区域分布则呈现“六大五中”态势。“六大”就是六家超过10万名客户的省份和城市,分别是广东、上海、北京、江苏、浙江、山东。“五中”是客户数量超过5万名以上的区域,分别是四川、湖北、福建、辽宁和天津。

“六大五中”区域也被恒天财富作为重点服务区域来布局。

其次,从客户变化来看,经历过近三年的强监管、去杠杆、金融风险整治之后,客户心态和行为都发生了很大变化,新的客户群体正在崛起。

结构上,新经济崛起下的股权增值效应,推动企业中、高级管理层与专业人士新富人群涌现,占比从2017年的29%增至2019年的36%。

行为上,客户从中小机构的选择向主流专业机构回归,从关注海外投资向“中国机会”回归,从单一投资向资产配置思维转变。

最后,从财富管理行业变化来看,周斌指出,2018年的资管新规和2019年的销售新规,标志着监管驱动行业回归本源,进入规范发展阶段:财富管理行业资产配置服务的2.0时代。

周斌认为,规范发展期的一个重要特征是,行业机构三大生存法则,即合规化经营,精细化管理,专业化服务,共同形成财富管理机构的长期品牌口碑,凝聚更多的客户;第二个特征是,银行系、券商系、信托系及第三方财富管理机构间竞争持续,未来最终会在服务能力、服务内容及产品体系三大方面形成差异化竞争优势。

财富管理、资产管理和保险经纪三大业务并驾齐驱

面对变化的环境,周斌指出,做人比做事重要,成长比成功更重要。

基于行业和高净值客户需求的变化,恒天财富提出财富管理、资产管理和保险经纪三大业务并驾齐驱,为成为客户满意、员工自豪、社会尊重的卓越财富管理机构而持续努力。

恒天财富深谙财富管理的本质意义,即以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

其中,财富管理业务依托恒天明泽基金销售公司,自2011年成立即确定对标私人银行的高端理财服务商,为此,须打造丰富的有竞争力的产品线和有强大平台支持的专业化理财师队伍。

目前,恒天财富的产品线涵盖固收及类固收产品、股权投资产品、证券市场产品、房地产基金、海外基金、服务型产品(家族信托等)、公募基金、保险产品等众多类型,具有广覆盖、策略清晰等优势;拥有国内最庞大的专业理财师队伍,共计3700余名理财师,均持证合规展业。

资产管理业务则依托中岩投资和恒天国际资本。近期第三方财富管理行业的风控问题成为热议,也为恒天财富敲响警钟。 

周斌在内部会议上多次强调,公司管理团队都是职业经理人, 都付出了比较高的职业选择成本,“恒天财富会始终把合规和风控当作公司发展和经营的底线,对客户的投资理财负责,也就是对自己的职业生涯最大的负责。”

另外,公司今年下半年重点打造旗下两家保险经纪公司,以满足国内高净值客户日渐丰富的定制化综合保障需求。 

All In财富管理

恒天财富成立于2011年,主要股东包括上市公司经纬纺机(000666.SZ)、国际知名投行、大型资产管理公司中植企业集团。

恒天财富成立之时,周斌就加入担任上海总经理,现已掌舵恒天财富五年。在周斌的带领下,恒天财富的经营业绩保持了平稳向上的发展。

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